Identifica las brechas de activación.
Identifica dónde surgen las dudas de los clientes y qué barreras pueden estar frenando su avance hacia la inversión.
Personalised Investor Engine
Personalised Investor Engine (PIE) ayuda a las instituciones financieras a crear experiencias de inversión más relevantes que acompañan a los clientes en su paso del ahorro a la inversión y convierten la intención de invertir en una acción de inversión concreta.
La imagen que se muestra a continuación tiene únicamente fines ilustrativos.
EL PRINCIPAL PROBLEMA El reto no es el acceso. Es la activación.
Millones de personas están interesadas en invertir, pero muchas nunca dan el primer paso. Las plataformas digitales han ayudado a que invertir sea más accesible que nunca, pero el acceso por sí solo no genera compromiso, confianza ni acción. Muchos clientes siguen dudando o abandonan por completo su proceso de inversión. Ayudar a que más personas se conviertan en inversores requiere una comprensión más profunda de sus comportamientos, motivaciones y barreras.
El acceso es solo el principio.
Ofrecer una orientación relevante y valiosa que impulse a los clientes a actuar requiere comprender a las personas que hay detrás de las carteras de inversión.
El comportamiento es un factor determinante en las decisiones de inversión.
La incertidumbre, la complejidad y la falta de confianza suelen impedir que los clientes inviertan, incluso cuando los productos están fácilmente disponibles.
Nuestro viaje no es para todo el mundo.
Cada cliente necesita distintos niveles de apoyo, contenido y acompañamiento a lo largo de su recorrido de inversión.
NUESTRA SOLUCIÓN ¿Quieres más información?
PIE combina conocimiento del comportamiento del inversor, personalización inteligente y optimización continua para ayudar a las instituciones financieras a crear experiencias de inversión más relevantes y fomentar una acción significativa por parte de los clientes.
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Experiencias personalizadas
Ofrece contenido, recorridos y estímulos más relevantes, adaptados a las necesidades de cada cliente.
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Ayuda a los clientes a actuar
Incorpora conocimientos sobre el comportamiento de los clientes en los momentos más relevantes de su recorrido de inversión.
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Optimiza a lo largo del tiempo
Evalúa, aprende y perfecciona las experiencias de los clientes a través de la optimización continua.
Nuestras soluciones Identificar las barreras para la inversión
PIE ayuda a detectar las barreras conductuales, informativas y de confianza que pueden ralentizar el avance del inversor a lo largo de su recorrido de inversión, permitiendo a las entidades centrar sus esfuerzos de apoyo allí donde más se necesitan.
Nuestras soluciones Personalizar la experiencia de inversión
Cada inversor se relaciona con la inversión de forma diferente. PIE facilita la creación de experiencias más personalizadas, adaptadas al nivel de confianza, las necesidades y los objetivos de cada persona.
Nuestras soluciones Impulsar la acción
PIE ayuda a las entidades a identificar oportunidades para fomentar acciones concretas por parte de los inversores, ya sea dar el primer paso en su trayectoria inversora, aumentar sus aportaciones o mantener sus inversiones durante periodos de incertidumbre en los mercados.
Nuestras soluciones Optimizar de forma continua
PIE respalda un proceso continuo de análisis, experimentación y optimización, ayudando a las entidades a perfeccionar la experiencia que ofrecen a los inversores a medida que evolucionan sus comportamientos, necesidades y expectativas.
La personalización en la práctica
Invesco y Zopa Bank lanzaron una colaboración en 2025, con el objetivo de hacer la inversión más accesible y comprensible, ayudando a los clientes a construir su futuro financiero.
“La oportunidad no consiste simplemente en ayudar a más personas a acceder a la inversión. Se trata de ayudarles a sentirse informados y de reforzar su confianza para que den el primer paso. La aplicación de inteligencia conductual y estímulos personalizados en los momentos clave del recorrido del cliente puede desempeñar un papel fundamental a la hora de transformar el interés por la inversión en una participación a largo plazo.
Zopa Bank
Natasha Wear, Senior Director of Wealth
OPORTUNIDADES PARA TÍ Impulsando el crecimiento de las instituciones financieras.
Ayudar a los inversores a ganar confianza puede aportar múltiples beneficios a su negocio.
01 Impulsar el paso del ahorro a la inversión
Ayuda a los clientes a dar su primer paso en la inversión.
02 Aumenta la participación
Impulsar la activación de cuentas y el crecimiento continuo de las aportaciones.
03 Mejorar la retención.
Ayuda a los inversores a mantener el rumbo de su plan financiero durante periodos de incertidumbre.
04 Volver a captar a los clientes inactivos.
Reconecta a los inversores inactivos con sus objetivos financieros a largo plazo.
Descubre más
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Sobre Invesco
Invesco es una de las principales gestoras de activos a nivel global, ayudando a inversores en más de 120 países a replantearse sus desafíos y encontrar nuevas posibilidades de éxito. -
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