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Vertiefung der Anlagestrategien: Fortgeschrittene Erkenntnisse zur Vermögensbildung

27. Mai 2025
Invesco
Frau taucht in den Ozean ein
Das Wichtigste auf einen Blick
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Fortgeschrittene Anlagestrategien können Ihnen helfen, Ihr Portfolio auf Ihre finanziellen Ziele abzustimmen.

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Lesen Sie unsere Fallstudie über aktive ETFs und erfahren Sie, wie Factor Investing genutzt werden kann, um spezifische Chancen zu nutzen.  

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Die Entscheidungen von Anlegern können durch psychologische Vorurteile wie Verlustangst und Selbstüberschätzung beeinflusst werden.  

Fortgeschrittene Anlagestrategien können Ihnen helfen, Ihr Portfolio auf Ihre finanziellen Ziele abzustimmen. Wir tauchen tiefer in fortgeschrittene Konzepte ein und untersuchen, wie strategische Entscheidungen zum Vermögensaufbau genutzt werden können.

In diesem Artikel befassen wir uns mit fortgeschrittenen Techniken wie Faktor Investitionen und Behavioral Finance (Verhaltensorientierte Finanzmarkttheorie).

Lesen Sie weitere Informationen über aktive ETFs und erfahren Sie, wie Faktor Investitionen innerhalb dieser Produkte eingesetzt werden kann, um anzustreben die Rendite zu verbessern.

Fortgeschrittene Investitionskonzepte

Fortgeschrittene Anlagekonzepte können Ihnen ein tieferes Verständnis für Ihr Portfolio vermitteln. Ein Blick auf die Faktorexponierung eines Portfolios kann mehr Aufschluss darüber geben, was Ihre Renditen antreibt. Und einige fortgeschrittene Strategien nutzen Factor Investing, um spezifischere Chancen zu nutzen.

Bei Faktorinvestitionen konzentriert man sich auf Aktien, die auf bestimmten Eigenschaften basieren, um die Performance zu steigern, die Diversifizierung zu verbessern und vieles mehr. Beispiele für Faktoren sind:

  • Ein Value-Faktor konzentriert sich auf Unternehmen, die im Vergleich zu ihren Konkurrenten günstig sind.
  • Bei der Qualität geht es um die Auswahl von Unternehmen mit guter Finanzlage und stabiler Performance.
  • Momentum bedeutet, dass man Wertpapiere kauft, die sich in letzter Zeit am Markt gut entwickelt haben.

Gehen wir näher darauf ein, wie ein aktiver ETF (börsengehandelter Fonds) diesen Ansatz nutzen könnte.  

Fallstudie: Aktive ETFs

Was ist ein aktiver ETF?

Bei dieser Art von ETF wird der Investmentfonds aktiv von einem Portfoliomanager verwaltet. Ziel ist es, Aktien oder Anleihen zu kaufen, die besser abschneiden als eine Benchmark

Die Portfoliomanager können ihre Positionen je nach ihren Anlagezielen und dem Marktzyklus anpassen.

Die Kosten sind niedriger als bei einem traditionellen Fonds. Sie gelten jedoch als risikoreicher als ein passiver ETF, da die Wertentwicklung des Fonds auf Anlageentscheidungen beruht. Die Gebühren sind höher als bei passiven Fonds. Es besteht auch die Möglichkeit, dass die Entscheidungen dazu führen, dass der Fonds schlechter abschneidet als der Index. Nur zur Illustration.

Bei jeder Anlageentscheidung sollten alle Merkmale des Fonds berücksichtigt werden, wie sie in den Verkaufsunterlagen beschrieben sind. Informationen zu Nachhaltigkeitsaspekten finden Sie hier. 

Fortgeschrittene Anlagekonzepte können Ihnen ein tieferes Verständnis für Ihr Portfolio vermitteln. Wenn Sie beispielsweise nicht nur den Gewinn einer Anlage betrachten, sondern auch die risikobereinigten Renditen, können Sie den Gewinn Ihrer Anlage im Verhältnis zum eingegangenen Risiko bewerten. Dies lässt sich anhand von Kennzahlen wie der Sharpe Ratio und der Sortino Ratio beurteilen.

  • Die Sharpe Ratio gibt an, wie gut eine Anlage im Vergleich zu ihrem Risiko abschneidet. Ein höheres Verhältnis bedeutet, dass Sie für das eingegangene Risiko eine bessere Rendite erzielen.
  • Der Sortino Ratio misst das Risiko, Geld zu verlieren. Ein höheres Verhältnis bedeutet, dass die Anlage ein günstiges Verhältnis zwischen Rendite und Verlustrisiko bietet.

Verhaltensorientierte Finanzen und emotionales Investieren

Neben dem besseren Verständnis Ihres Portfolios ist es auch wichtig, das Finanzverhalten zu verstehen.

Die Entscheidungen von Anlegern können durch psychologische Vorurteile wie Verlustangst und Selbstüberschätzung beeinflusst werden. Ein disziplinierter Ansatz kann Ihnen dabei helfen, sich an Ihren Plan zu halten und Ihre Entscheidungen in volatilen Märkten nicht von Emotionen bestimmen zu lassen.

Insgesamt kann die positive oder negative Stimmung sogar die Marktbewegungen beeinflussen. Indikatoren für die Marktstimmung können dabei helfen zu beurteilen, ob sich eine potenzielle Anlagemöglichkeit bietet - zum Beispiel, wenn die Stimmung dazu führt, dass eine Anlage unterbewertet ist.

Fortgeschrittene Techniken der Vermögensallokation

Es ist auch wichtig, dass Sie bei Ihrer Vermögensaufteilung strategisch vorgehen. Chancen lassen sich durch ein Gleichgewicht zwischen langfristigen Allokationen und taktischen Anpassungen finden, die kurzfristige Marktschwankungen ausnutzen.

Sie können Ihre Strategie durch fortschrittliche Vermögensallokationstechniken optimieren. Dazu gehört eine dynamische Vermögensallokation, bei der die Positionen je nach Marktbedingungen und Wirtschaftszyklen angepasst werden.

Werkzeuge und Ressourcen für die Strategieentwicklung

Wenn Sie mehr Informationen benötigen, können Ihnen professionelle Finanzberater dabei helfen, einen Plan zu erstellen und diesen einzuhalten. Hinzukommend gibt es immer Finanzplanungssoftware und Apps, die Ihnen bei der Entwicklung Ihrer Strategie helfen können.

Für die Analyse von Märkten und Trends stehen Recherchetools zur Verfügung, und Bücher, Kurse und Expertenrat sind weitere nützliche Ressourcen.

Fortgeschrittene Anlagestrategien bieten einen Weg, um selbst die ehrgeizigsten finanziellen Ziele zu erreichen, je nach Risikoneigung. Wenn Sie diese Erkenntnisse anwenden und Ihren Ansatz kontinuierlich verfeinern, könnten Sie für verschiedene Marktumfelder gut gerüstet sein.

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  • Fußnote

    1 Der Benchmark-Index ist der MSCI World Index und wird nur zu Performance-Vergleichszwecken angegeben. Der Fonds bildet den Index nicht nach.

    Bei einer Anlage in diesen Fonds handelt es sich um den Erwerb von Anteilen an einem aktiv verwalteten Fonds und nicht um den Erwerb der Vermögenswerte, die vom Fonds gehalten werden. 

    Bei jeder Anlageentscheidung sollten alle Merkmale des Fonds berücksichtigt werden, wie sie in den Verkaufsunterlagen beschrieben sind. Informationen zu Nachhaltigkeitsaspekten finden Sie unter https://www.invescomanagementcompany.ie/dub-manco.

    Wesentliche Risiken

    Der Wert von Anlagen und die Erträge hieraus unterliegen Schwankungen. Dies kann teilweise auf Wechselkursänderungen zurückzuführen sein. Es ist möglich, dass Anleger bei der Rückgabe ihrer Anteile nicht den vollen investierten Betrag zurückerhalten.

    Die vollständigen Informationen zu den Risiken erhalten Sie in den Verkaufsunterlagen.

    Invesco Global Active ESG Equity UCITS ETF

    Der Fonds kann dem Risiko ausgesetzt sein, dass der Kreditnehmer seiner Verpflichtung zur Rückgabe der Wertpapiere am Ende der Kreditlaufzeit nicht nachkommt und die ihm zur Verfügung gestellten Sicherheiten nicht verkaufen kann, wenn der Kreditnehmer ausfällt. Der Fonds beabsichtigt, in Wertpapiere von Emittenten zu investieren, die ihre ESG-Engagements im Verhältnis zu ihren Vergleichsunternehmen besser verwalten. Dies kann sich auf das Engagement des Fonds in bestimmten Emittenten auswirken und es kann dazu führen, dass der Fonds auf bestimmte Anlagegelegenheiten verzichtet. Die Entwicklung des Fonds kann von der anderer Fonds abweichen und er kann hinter anderen Fonds zurückbleiben, die sich bei der Anlage in Wertpapieren von Emittenten nicht auf deren ESG-Ratings stützen. Der Wert der Aktien kann durch bestimmte Faktoren wie die Umstände des Emittenten oder Wirtschafts- und Marktbedingungen beeinflusst werden. Dies kann zu Wertschwankungen führen. Die Wertentwicklung des Fonds kann durch Wechselkursschwankungen zwischen der Basiswährung des Fonds und den Währungen, denen der Fonds ausgesetzt ist, beeinträchtigt werden.

    Der Fonds kann Wertpapiere erwerben, die nicht im Referenzindex enthalten sind und kann Swap-Vereinbarungen treffen, um die Wertentwicklung dieser Wertpapiere gegen die Wertentwicklung des Referenzindexes auszutauschen.  

    Wichtige Informationen

    Stand der Daten: 10. März 2025.

    Dies ist Marketingmaterial und kein Anlagerat. Es ist nicht als Empfehlung zum Kauf oder Verkauf einer bestimmten Anlageklasse, eines Wertpapiers oder einer Strategie gedacht. Regulatorische Anforderungen, die die Unparteilichkeit von Anlage- oder Anlagestrategieempfehlungen verlangen, sind daher nicht anwendbar, ebenso wenig wie das Handelsverbot vor deren Veröffentlichung.

    Die Ansichten und Meinungen beruhen auf den aktuellen Marktbedingungen und können sich jederzeit ändern.

    Die hierin erwähnten Fonds oder Wertpapiere werden von MSCI Inc. (MSCI) weder gesponsert, noch befürwortet oder gefördert, und MSCI übernimmt keine Haftung in Bezug auf diese Fonds oder Wertpapiere oder die Indizes, auf denen diese Fonds oder Wertpapiere beruhen.

    Auf dem Sekundärmarkt erworbene ETF-Anteile können normalerweise nicht direkt an den ETF zurückgegeben werden. Am Sekundärmarkt müssen Anleger Anteile mit Hilfe eines Intermediärs (z.B. eines Brokers) kaufen und verkaufen. Hierfür können Gebühren anfallen. Drüber hinaus bezahlen die Anleger beim Kauf von Anteilen unter Umständen mehr als den aktuellen Nettoinventarwert und erhalten beim Verkauf unter Umständen weniger als den aktuellen Nettoinventarwert.

    Die vollständigen Anlageziele sowie die ausführliche Anlagepolitik entnehmen Sie bitte dem aktuellen Verkaufsprospekt.

    Wenn Anleger unsicher sind, ob dieses Produkt für sie geeignet ist, sollten sie sich von einem Finanzberater beraten lassen. 

    Invesco Investment Management Limited,Ground Floor, 2 Cumberland Place, Fenian Street, Dublin 2, Irland. Reguliert von der Central Bank in Irland. 

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