Invesco Global Liquidity

En tant que spécialiste de la gestion des liquidités, Invesco s’engage à fournir à ses clients des fonds monétaires à court terme de la plus haute qualité. Forte d’une équipe dédiée, son unique métier est de gérer ses fonds et d’accompagner ses clients.

En tant que membre fondateur de  l’Institutional Money Market Fund Association (IMMFA) au Royaume-Uni, Invesco soutient activement le travail de l’organisation visant à promouvoir la reconnaissance des fonds monétaires à court terme et à maintenir des normes élevées au sein du secteur par l’intermédiaire du code de bonnes pratiques de l’IMMFA.

Invesco Global Liquidity a développé un processus d’investissement très rigoureux au fil des ans. Ce qui fut un élément essentiel pour garantir la préservation du capital en liquidités de nos clients. Au cœur de cette démarche se trouve la philosophie prudente d’Invesco Global Liquidity et sa forte conviction selon laquelle le crédit doit être géré séparément de la performance.

Le service de crédit interne d’Invesco Global Liquidity recherche, analyse, approuve et surveille en permanence une liste de crédits approuvés qui alimente les équipes de portefeuille dédiées au Royaume-Uni et aux États-Unis qui l’utilisent pour optimiser le rendement et gérer la liquidité des fonds.

Reconnaissant que la facilité d’accès est essentielle, Invesco a noué des relations avec de nombreuses banques, systèmes de trésorerie, plateformes de négociation électronique et de courtiers pour offrir aux clients une interface efficace et transparente avec les fonds. Ce qui a pour avantage de faciliter l’intégration des fonds par les clients dans l’administration de leur trésorerie.

Invesco Liquidity Funds Plc est la gamme de fonds monétaires à valeur liquidative à faible volatilité d’Invesco domiciliée en Irlande - "LVNAV".

Invesco Liquidity Funds Plc propose un investissement alternatif à règlement le jour même pour les besoins de liquidité à court terme. L’objectif principal des portefeuilles est la préservation du capital, suivi de la liquidité et enfin du rendement.

Parmi les profils type d’investisseurs figurent les trésoriers d’entreprise, les gouvernements locaux et les investisseurs institutionnels disposant d’importants soldes de trésorerie et ayant besoin d’une diversification des risques, d’une gestion continue du crédit, de liquidités immédiates et d’un rendement quotidien comparable à celui des taux bancaires au jour le jour.

Il comprend trois portefeuilles : les portefeuilles Invesco US Dollar, Invesco Sterling et Invesco Euro Liquidity, qui ont été lancés en 1995, 1997 et 1999 respectivement. Tous les Invesco Liquidity Funds Plc se sont vu attribuer la note triple A¹ par au moins l’un des organismes de notation statistique reconnus au niveau national et se négocient à une valeur liquidative constante de 1 $, 1 £ ou 1 € par action en vertu des dispositions des Fonds monétaires à valeur liquidative à faible volatilité.

Invesco Liquidity Funds Plc est structurée comme une société d’investissement à capital variable. Invesco Liquidity Funds Plc est agréée en tant qu’OPCVM au titre de la législation européenne et réglementée par la Banque centrale d’Irlande.

Les portefeuilles Invesco Liquidity Funds Plc cherchent à préserver le capital en gérant chaque portefeuille selon des directives strictes en matière de crédit, d’investissement et d’exploitation.

• Tous les portefeuilles Invesco Liquidity Funds Plc bénéficient d’une ou plusieurs notations de crédit triple A¹ soit de l’agence Standard & Poor's, de Moody’s ou de Fitch Ratings.
• En vertu des dispositions d’un Fonds monétaire à valeur liquidative à faible volatilité à court terme, les portefeuilles sont négociés à une valeur liquidative constante (CNAV) de 1 $, 1 £ ou 1 € par action.
  
• Un service de crédit interne recherche et analyse tous les émetteurs pour établir leur adéquation, puis les surveille pour s’assurer qu’ils conservent leur note de crédit.
• Des systèmes en place visent à garantir qu’aucun crédit n’est acheté sans le respect des restrictions d’investissement légales, réglementaires et auto-imposées par l’entreprise.
• La garde des actifs au sein des fonds est séparée de la gestion des actifs et assurée par la société BNY Mellon Trust (Ireland) Limited.

Invesco Global Liquidity propose des portefeuilles faciles d’accès et simples à administrer.

• Les portefeuilles sont ouverts quotidiennement et affichent certaines des heures de fin de réglement le même jour :
  • 14h00. Heure du Royaume-Uni pour le portefeuille Invesco Sterling Liquidity
  • 14h30. Heure normale d’Europe centrale pour le portefeuille Invesco Euro Liquidity
  • 16h00. Heure de l’Est pour le portefeuille Invesco US Dollar Liquidity
• Il est possible d’ouvrir un compte avec un minimum de 1 000 000 £ pour la livre sterling, 1 000 000 € pour l’euro et de 1 000 000 $ pour le dollar américain. Par la suite, il n’y a plus de restrictions de négociation sur la fréquence ou la taille des transactions ou sur les soldes conservés.
• Il n’y a également aucune limite quant à la fréquence à laquelle les transactions peuvent être effectuées. Une part minimale de 30 % de chaque portefeuille est détenue dans des investissements à échéance hebdomadaire pour répondre aux exigences de liquidité.
• L’administration du compte est simple et une fois le compte ouvert, les instructions ne doivent être données que directement par téléphone, fax, Swift, la plateforme de transaction en ligne des agents de transfert, TA Online, ou par l’intermédiaire d’un certain nombre de plateformes de transaction tierces.

Les portefeuilles Invesco Liquidity Funds Plc paient un taux comparable au taux du marché au jour le jour grâce à des investissements stratégiques dans des instruments monétaires au jour le jour et à plus long terme.

• En fin de journée, un taux est déclaré pour chaque portefeuille. Le taux obtenu pour la journée est payé sans aucun échelonnage indépendamment des soldes des comptes.
• Des classes de capitalisation et de distribution sont disponibles dans chacun des portefeuilles en livres sterling, en euros et en dollars américains.

Pour les actions de distribution :

• Le revenu qui en résulte est accumulé quotidiennement et versé sous forme de dividende à la fin de chaque mois. Il peut être soit distribué en espèces, soit automatiquement réinvesti dans le portefeuille concerné sous forme d’équivalent en actions.
• Le dividende est payé net de frais et sans retenue à la source irlandaise, à l’exception des investisseurs irlandais imposables.

Pour les actions de capitalisation :

• Le revenu est intégré au prix quotidien
• Aucun dividende n’est payé

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être amené à changer au fil du temps.

Il est simple d’ouvrir un compte au sein des portefeuilles Invesco Liquidity Funds Plc.

Il n’y a aucune obligation d’approvisionner le compte immédiatement, ni aucune exigence contractuelle de l’utiliser ou de conserver un solde minimal. Plusieurs comptes peuvent être ouverts et désignés individuellement pour fournir un dispositif d’investissement en espèces séparé, mais qui bénéficie d’une gestion commune.

Il vous suffit simplement de remplir un formulaire de candidature et de le renvoyer à notre équipe d’agence de transfert accompagné de tous les documents d’identification nécessaires. Contactez-nous ou contactez votre chargé de clientèle pour obtenir un formulaire de souscription.

Une fois les détails du compte confirmés, les instructions d’investissement et de retrait peuvent être passées par téléphone, fax, Swift, la plateforme de transaction en ligne de l’agent de transfert, TA Online, ou par l’intermédiaire d’un certain nombre de plateformes de transaction tierces sans restriction, autre que l’investissement initial minimum.

Pour investir, les clients doivent organiser un transfert en espèces. Pour les retraits, l’argent sera automatiquement versé sur le compte bancaire défini au préalable par le client.

Chaque transaction est confirmée par courrier, par e-mail ou par fax. Á la fin de chaque mois, vous recevez un relevé détaillé de l’ensemble des opérations ainsi que le dernier versement du dividende du mois.