Fondi a gestione attiva

Il Versamento in Unica Soluzione (PIC) può essere effettuato con le seguenti valute, tramite i Collocatori che offrono tale servizio.

• US Dollar (USD)
• Sterling (GBP)
• Hong Kong Dollar (HKD)
• Euro (EUR)
• Japanese Yen (JPY)

L’adesione ad un Piano di Investimento (PAC) può avvenire esclusivamente in Euro (EUR).

La sottoscrizione può essere effettuata tramite versamento in Unica Soluzione -PIC- o con adesione ad un Piano di Investimento -PAC- (ove offerto presso il Collocatore).

PIC (Versamento in Unica Soluzione)

Sottoscrizione iniziale di Azioni/Quote in classe A/R:

• Importo minimo: Euro 1.000 per comparto

Sottoscrizione iniziale di Azioni/Quote in classe E:

• Importo minimo: Euro 500 per comparto

Nota: per i comparti denominati in USD, JPY e.GBP, è possibile prevedere il versamento in tali valute solo presso i Collocatori abilitati. Qui di seguito evidenziamo i minimi di sottoscrizione in tali divise:

PAC (Piano di investimento, cad. mensile)

Sottoscrizione iniziale Azioni/Quote in Classe A/R:

• Importo minimo Euro 100 per fondo, incrementabile di Euro 50 e relativi multipli;
• Versamenti successivi: multiplo della rata standard

Sottoscrizione iniziale Azioni/Quote in Classe E:

• Importo minimo Euro 50 per fondo, incrementabile di Euro 25 e relativi multipli;
• Versamenti successivi: multiplo della rata standard

PAC (Piano di investimento, cad. trimestrale)

Sottoscrizione iniziale Azioni/Quote in Classe A/R:

• Importo minimo Euro 300 per fondo, incrementabile di Euro 150 e relativi multipli;
• Versamenti successivi: multiplo della rata standard

Sottoscrizione iniziale Azioni/Quote in Classe E:

• Importo minimo Euro 150 per fondo, incrementabile di Euro 75 e relativi multipli;
• Versamenti successivi: multiplo della rata standard

Sono disponibili Piani di Investimento di 72, 132, 192 rate, corrispondenti a rispettivamente 5, 10 e 15 anni per PAC mensili e di 24, 44, 64 rate, corrispondenti sempre a 5,10 e 15 anni in caso di PAC trimestrali. All’atto della sottoscrizione iniziale deve essere corrisposto un importo pari almeno ad una annualità, ovvero 12 rate per PAC Mensile e 4 rate per PAC Trimestrale.

Il termine ultimo di negoziazione è fissato alle 12.00 (ora irlandese) di ciascun Giorno lavorativo

Qui di seguito le tempistiche relative ai dividendi mensili, trimestrali, semestrali ed annuali:

1. Data di registrazione = ultimo giorno lavorativo del mese
2. Data di stacco = primo giorno lavorativo del mese successivo a quello di registrazione
3. Data di Pagamento = 11° giorno di calendario del mese in cui è staccato

Entro sette giorni dalla data di regolamento dei corrispettivi, il Soggetto Incaricato dei Pagamenti (noto come Banca Corrispondente), avuta comunicazione dalla Sicav di Invesco Funds provvede all’invio della lettera di conferma dell’investimento.

Nella lettera sono indicati tra l’altro:

• denominazione e classe del comparto;
• l’importo lordo conferito;
• il mezzo di pagamento utilizzato;
• la data di ricevimento della domanda di sottoscrizione;
• la data di emissione delle azioni;
• l’importo netto investito;
• il numero delle azioni sottoscritte;
• il prezzo pagato per ciascuna azione;
• le spese bancarie addebitate;
• le commissioni di ingresso;
• il rapporto di cambio.

Le operazioni di switch sono possibili unicamente all'interno della stessa Sicav.

E' quindi possibile la conversione da un comparto ad altro comparto della stessa SICAV, sia nella stessa classe di provenienza che in una classe di azioni diversa.
Gli investitori possono convertire in tutto o in parte le loro azioni/quote in azioni/quote di uno o più comparti della Sicav - purché autorizzati da Consob alla commercializzazione in Italia - previa presentazione al Soggetto Collocatore della richiesta di conversione.

Non è prevista alcuna commissione sulle operazioni di conversione.

Le operazioni conversione di azioni da un comparto ad altro comparto della medesima SICAV sono soggette a Ritenuta Fiscale.

In tale ipotesi, il prezzo del rimborso delle azioni da convertire – destinato alla sottoscrizione delle nuove azioni – deve intendersi al netto dell’eventuale ritenuta applicabile e sarà in genere riferito ad un giorno di valutazione diverso a quello – successivo – in cui verranno valorizzate le nuove azioni, per consentire al sostituto d’imposta (Soggetto Incaricato dei Pagamenti) di calcolare ed applicare l’eventuale ritenuta.

No, la frequenza di un PAC non può essere modificata una volta avviato il Piano di Investimento.

Al sottoscrittore è consentito effettuare pagamenti di rate aggiuntive (calcolate a scomputo del numero di rate inizialmente previsto) a condizione che l’importo si tratti di un multiplo intero della rata stabilita all’inzio del rapporto.

Sì, il sottoscrittore di un Piano di Investimento può in qualunque momento modificare la distribuzione tra i diversi comparti delle rate ancora da effettuare, nel rispetto degli importi minimi del comparto.

Sì, il sottoscrittore può sospendere il pagamento delle rate per poi riprenderlo senza conseguenze o revocare in qualsiasi momento il Piano di Investimento.

Dopo il mancato pagamento di tre rate consecutive (insoluti) il Soggetto che cura l’offerta in Italia (noto come Banca Corrispondente) considererà il Piano di Accumulo sospeso sino a ricezione di un nuovo modulo di adesione SDD (Sepa Direct Debit) debitamente compilato (che annulla e sostituisce quello precedente), lasciando così la possibilità all’Investitore di riavviare il PAC senza essere penalizzato delle commissioni di ingresso versate originariamente all’accensione del PAC.

Sui redditi di capitale derivanti dalla partecipazione alla SICAV di Invesco Funds è applicata una ritenuta del 26%. La ritenuta si applica sui proventi distribuiti in costanza di partecipazione alla SICAV di Invesco Funds e su quelli compresi nella differenza tra il valore di rimborso, di cessione o di liquidazione delle azioni e il costo medio ponderato di sottoscrizione o acquisto delle azioni medesime. In considerazione del fatto che i proventi derivanti da titoli di stato italiani, da titoli ad essi equiparati e da titoli di debito emessi da stati esteri che consentono un adeguato scambio di informazioni con le autorità fiscali italiane (c.d. Paesi “White List”) sono soggetti ad imposizione nella misura del 12,5%, al fine di non penalizzare i partecipanti ai Comparti della SICAV* che hanno investimenti nei titoli di cui sopra, si fa presente che é stato previsto apposito meccanismo di ponderazione volto ad assicurare l'invarianza della tassazione nella misura del 12,5% dei proventi rivenienti da predetti titoli.

Ogni sottoscrittore ha il diritto di domandare in ogni momento il disinvestimento totale o parziale dei propri investimenti previa presentazione al Soggetto Collocatore della richiesta di rimborso.
L'importo da rimborsare corrisponde al Valore Attivo Netto corrente del giorno della ricezione della domanda da parte della Sicav di Invesco Funds. Non è prevista alcuna commissione sulle operazioni di rimborso.
Il Soggetto Incaricato dei Pagamenti (noto come Banca Corrispondente), accrediterà il Sottoscrittore, al netto delle spese di Banca Corrispondente e della ritenuta fiscale applicata.